Diversifier son portefeuille est une stratégie importante pour tout investisseur afin de diluer ses risques tout en visant de bons rendements. A cet effet, les Exchange Traded Funds (ETF) peuvent être un outil simple à mettre en place, offrant une solution simple et efficace pour atteindre cet objectif. Dans cet article, nous explorerons comment investir en ETF peut vous permettre de diversifier votre portefeuille. Je ne rentrerai pas en détail sur ce qu’est un ETF car plusieurs articles dont celui-ci existent déjà sur mon blog. Je vous invite donc à y jeter un coup d’œil si vous ne savez pas ce qu’est un ETF.
Regardons donc, comment investir dans les ETF peut vous permettre de diversifier facilement votre portefeuille :
Investir en ETF pour diversifier votre portefeuille
Les ETF comportent différents avantages, parmi eux on peut trouver :
- Diversification Instantanée : Les ETF peuvent vous permettre de diversifier instantanément votre portefeuille. En achetant une seule part d’un ETF, vous êtes exposé à de nombreuses sociétés voire même à secteur en particulier. Nul besoin d’acheter les diverses actions d’un indice ou d’un secteur. Cela signifie également que vous n’avez pas besoin d’un capital considérable pour obtenir une diversification significative.
- Faibles Frais de Gestion : Les ETF sont réputés pour avoir des frais de gestion relativement bas par rapport à d’autres véhicules d’investissement. Cela signifie que vous conservez une plus grande partie de vos rendements, ce qui peut avoir un impact significatif sur la croissance de votre portefeuille à long terme. Attention toutefois à ce point, bien que les frais de gestion de vos ETF soient minimes ils existent vérifiez toujours les frais avant d’investir.
- Liquidité Élevée : Étant donné que les ETF sont côtés en bourse, ils offrent une grande liquidité et se vendent et s’achètent comme une action. Vous pouvez acheter ou vendre des parts d’ETF à tout moment pendant les heures d’ouverture du marché.
- Transparence : Les ETF publient régulièrement la liste complète des actifs qu’ils détiennent, ce qui vous permet d’avoir une visibilité totale sur la composition de leur portefeuille. Cette transparence est un avantage majeur pour ceux qui souhaitent savoir précisément où va leur argent.
- Options de Diversification : Il existe une multitude d’ETF couvrant une variété d’actifs, des actions aux obligations, en passant par les matières premières, les secteurs spécifiques, les régions géographiques et même des thèmes d’investissement spécifiques, tels que les technologies propres ou l’énergie renouvelable. Cette diversité d’options permet aux investisseurs de personnaliser leur diversification en fonction de leurs objectifs et de leur tolérance au risque.
Stratégies pour Utiliser les ETF dans la Diversification
Il est possible d’intégrer des ETF dans un objectif stratégique de diversification. Par exemple si votre portefeuille est très exposé à un seul pays avec par exemple seulement des sociétés françaises, il est possible d’opter pour un ETF afin d’exposer votre portefeuille à d’autres marchés. Certains investisseurs ne jurent même que par des ETF afin de se constituer leur portefeuille diversifié même si c’est pas l’approche que je préfère.
Ainsi nous pouvons envisager différentes stratégies :
- Diversification Géographique : Pour une diversification géographique vous pourriez envisager des ETF qui investissent dans différentes régions géographiques. Par exemple, des ETF sur les marchés émergents, l’Europe, l’Asie, les Etats Unis ou d’autres régions peuvent aider à atténuer le risque lié à la concentration géographique.
- Diversification Sectorielle : Si vous avez une conviction sur un secteur en particulier, vous pouvez utiliser des ETF sectoriels afin d’augmenter votre exposition à ce secteur tout en maintenant une diversification globale. Par exemple, si vous êtes optimiste quant au secteur de la technologie, vous pouvez investir dans un ETF technologique, si vous êtes convaincu que le secteur de la santé a de belles années devant lui préférez un ETF santé et ainsi de suite tout en maintenant vos autres positions pour la diversification.
- Rééquilibrage Régulier : Pour maintenir votre diversification au fil du temps, il est essentiel de rééquilibrer régulièrement votre portefeuille. Lorsque certaines classes d’actifs surperforment et d’autres sous-performent, votre allocation cible peut être perturbée. Le rééquilibrage consiste à vendre des actifs surpondérés et à acheter des actifs sous-pondérés pour revenir à votre allocation cible.
Conclusion
En conclusion, les ETF offrent un moyen puissant de diversifier votre portefeuille d’investissement, en combinant la simplicité et la diversité. Ils sont connu une notoriété importante ces dernières années ce qui fait que de nombreux ETF ont été créés pour répondre à la demande. Il est donc important de faire votre sélection avant d’investir. Pour être totalement transparent, je dois vous avouer que les ETF n’ont pas une grande part dans ma stratégie et je n’en possède que quelques uns dans une optique de diversification. Je comprends néanmoins grandement l’utilité de ce véhicule d’investissement et ses avantages que ce soit dans un but de diversification ou de constitution de portefeuille.
Pour rappel, cet article au même titre que tous les autres ne peuvent en aucun cas être interprétés comme un conseil en investissement, ils ne sont donnés qu’à titre pédagogique et issus de ma propre expérience. Je vous invite à faire vos propres recherches et à consulter un professionnel pour vous constituer votre propre stratégie personnalisée.